只要將銀行卡“借”給別人
躺著就能賺大錢
這樣的噱頭誘惑到了你沒？
注意！
將自己的手機卡
銀行卡等
出租、出借、出售給他人
極有可能為
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供便利
輕則違法 重則犯罪
先來看案例
小劉于4年前辦理了一張銀行卡，歷經(jīng)幾次銀行系統(tǒng)升級和卡片換代后，該張銀行卡的使用頻率不高，被擱置一旁。經(jīng)他人介紹，小劉加入了一個名叫“小王開卡”的微信群，通過群友牽線，銀行卡很快找到買主。之后被他人用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。案發(fā)后小劉因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被公安機關(guān)刑事拘留。
警方提醒
買賣“兩卡”有哪些危害？
所謂的“兩卡”一般是指電話卡、銀行卡以及第三方支付賬戶等。電話卡既包括我們平時所用的三大運營商手機卡、虛擬運營商電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等；銀行卡包括個人銀行卡、對公賬戶及結(jié)算卡、非銀行機構(gòu)支付賬戶等。
非法買賣“兩卡”，最直接的后果就是產(chǎn)生大量“實名不實人”的銀行卡、電話卡，不但會被犯罪分子用來實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會被用于網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪中，這些犯罪現(xiàn)象對社會和家庭都帶來了非常大的負(fù)面影響。
被收購的銀行卡都拿去做了什么？
1、被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子實施詐騙
2、被用于洗錢犯罪團伙洗錢
3、被用于偷逃稅款
非法買賣“兩卡”可能承擔(dān)的后果。
1、信用懲戒
人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。
2、限制業(yè)務(wù)
5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款。
3、嚴(yán)管賬戶
銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。
4、法律處分
非法買賣個人電話卡、銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至詐騙罪，給個人帶來牢獄之災(zāi)。
法律鏈接
《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》
第三十一條第一款任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。
第四十四條 違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，并處十五日以下拘留。
《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》
第二十八條第三款銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。
不論何種情況
在面對不法分子提出
租借、收購手機卡
銀行卡等要求時
一定要保持清醒頭腦
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