虛假征信類
06
《類型特點》
詐騙分子冒充京東白條、微粒貸等網絡貸款平臺或銀行、銀保監(jiān)會工作人員與受害人建立聯(lián)系,謊稱受害人網貸利率過高不符合國家標準,需要調整,否則會嚴重影響個人征信,或謊稱受害人之前開通過校園貸、助學貸等賬號未及時注銷,需要注銷相關賬號。隨后,詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由,誘導受害人將自身銀行卡內錢款轉到其指定賬戶,從而實施詐騙。
《身邊案例》
近日,受害人孫某接到自稱是“京東客服”的電話,稱其京東白條利率過高,不符合國家規(guī)定,如不取消將會影響征信,隨后教其如何將利率降下去。騙子告訴孫某,其需先將銀行卡以及微信賬戶內的錢轉進“安全賬戶”才能繼續(xù)操作,并且承諾后續(xù)將會退還這些錢。孫某根據對方要求操作后,對方繼續(xù)以操作超時、需繳納手續(xù)費等理由騙取孫某人民幣20萬元。
虛假購物、服務類
07
《類型特點》
詐騙分子在微信群、朋友圈、網購平臺或其他網站發(fā)布“低價打折”“海外代購”“0元購物”等廣告,或提供“論文代寫”“私家偵探”“跟蹤定位”等特殊服務的廣告,以吸引受害人關注。與受害人取得聯(lián)系后,詐騙分子誘導其通過微信、QQ 或其他社交軟件添加好友進行商議,以私下交易可節(jié)約“手續(xù)費”或更方便等為由,要求私下轉賬。待受害人付款后,詐騙分子便以繳納“關稅”“定金”“交易稅”“手續(xù)費”等理由,誘騙受害人繼續(xù)轉賬匯款,事后將受害人拉黑。
《身邊案例》
屈女士在閑魚購買了一款 iPad,收到貨后騙子以退運費為由添加了屈女士微信。過了幾日,騙子在微信給屈女士推薦了蘋果手機等四部電子產品,價值近2000元。屈女士覺得便宜便打算購買,于是屈女士按對方要求通過微信先轉了 1000 元訂金。隨后騙子以地址錯誤,電話錯誤、物品丟失等理由不給屈女士發(fā)貨,且在此過程以各種理由向屈女士借錢共計 2000 元。多次溝通下騙子始終以各種理由拒絕發(fā)貨,屈女士方知被騙。
冒充領導、熟人類
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《類型特點》
詐騙分子使用受害人領導、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交賬號,以“假冒”的身份添加受害人為好友,或將其拉入微信聊天群。隨后,詐騙分子以領導、熟人身份對受害人噓寒問暖表示關心,或模仿領導、老師等人語氣騙取受害人信任,再以有事不方便出面、不方便接聽電話等理由要求受害人向指定賬戶轉賬,并以時間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉賬,從而實施詐騙。
《身邊案例》
何某在QQ上接到同學發(fā)來的消息,對方稱親戚出事需要錢,但他賬號沒辦法轉錢,希望通過何某的手機銀行轉出去。隨后對方給何某發(fā)了一張匯款有4千元人民幣的截圖,實際上何某并沒有收到這筆錢,在何某往對方提供的賬戶轉了4千元后,對方又以親戚病情加重為由讓何某繼續(xù)幫他轉錢,然后又給李某發(fā)了一張匯款有8千元人民幣的截圖,何某再次向對方轉賬8千元。當對方繼續(xù)以親戚已離世想讓何某轉第三筆錢時,何某發(fā)現自己始終沒有收到對方的轉賬,意識到對方QQ可能被盜,遂報警。
網絡游戲產品虛假交易類
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《類型特點》
詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買賣網絡游戲賬號、道具、點卡的廣告,或免費低價獲取游戲道具、參加抽獎活動等相關信息。待受害人與其主動接觸后,詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由,誘導受害人繞過正規(guī)平臺與其進行私下交易,或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動,并以操作失誤、等級不夠等為由,要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會員費”,得手后便將受害人拉黑。
《身邊案例》
福安市某校學生小李用家長手機玩游戲時,看到有人稱可以免費送游戲皮膚,于是小李添加了對方QQ號,隨后對方給小李發(fā)送了一張二維碼。待小李掃描對方發(fā)來的二維碼時,卻被告知由于他屬于未成年人,違規(guī)操作導致賬戶被凍結,逾期將會受到法律制裁,如果不盡快處理,當地警察還會上門抓人,嚇壞的小李按對方指示操作。一步步操作后,小李父母銀行卡中的4萬余元被轉走。
婚戀、交友類
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《類型特點》
詐騙分子通過網絡收集大量“白富美”“高富帥”自拍、生活照,按照劇本打造不同的身份形象,然后在婚戀、交友網站發(fā)布個人信息。詐騙分子通過社交軟件與受害人建立聯(lián)系后,用照片和預先設計的虛假身份騙取受害人信任,并長期經營與受害人建立的戀愛關系。隨后,詐騙分子以遭遇變故急需用錢、幫助項目資金周轉等為由向受害人索要錢財,并根據受害人財力情況不斷變換理由要求其轉賬,直至受害人發(fā)覺被騙。
《身邊案例》
吳某通過QQ認識一網友,對方自稱來自英國,想和吳某交朋友,于是兩人在QQ開始聊天互相了解。因對方時常對吳某噓寒問暖,關心其的生活起居,雙方遂發(fā)展成“戀人關系”,某日對方聯(lián)系吳某,稱有一個行李需要從英國寄到中國,里面都是送給她的禮物。吳某正開心地等待禮物時,一個自稱航空公司的工作人員添加吳某QQ,稱其朋友寄給其的行李需要繳納8萬關稅才能通過海關進入國內,待吳某陸續(xù)轉5萬元給對方后,對方繼續(xù)逼迫其轉賬,吳某遂醒悟被騙。